tag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post3530719542693371339..comments2010-12-11T04:07:33.047+01:00Marc De Meselnoreply@blogger.comBlogger57125tag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-5536443336337645862010-12-11T04:07:33.047+01:002010-12-11T04:07:33.047+01:00Waarom in hemelsnaam zo een grote cashpositie aanhouden? Savers zijn losers. Hou dan een goudreserve ipv cash.<br /><br />En blijf alsjeblieft van obligaties af.<br /><br />De geldontwaarding in elke valuta is enorm op dit moment. Goud is de enige stabiele valuta die nog over is. Mocht je desondanks toch in andere valuta willen blijven, ga dan over naar de Zwitserse frank, daar de Zwitsers het meest conservatief zijn met geld en krediet en daar de geldhoeveelheid het minst groeit.<br /><br />Ik heb sinds 2005 goud en zilver aangehouden in mijn portefeuille en flinke winsten gemaakt. In 2009 heb ik vervolgens een aantal aandelen goedkoop opgekocht (Beter Bed, Western Digital, en Accell) en hier een mooie winst op behaald. Ik heb nu er vooralsnog voor gekozen om mijn hele portefeuille weer om te zetten naar grondstoffen. 50% goud 30% zilver en 20% in andere grondstoffen zoals suiker, katoen, en rijst.<br /><br />Ik beleg in de edelmetalen dmv fysieke goud en zilver ETFs en een voorraad fysiek goud &amp; zilver wat ik zelf bewaar (vanwege verschillende redenen).<br /><br />Voor nieuwsgierigen bezoek mijn blog op www.globaliteit.nl :)Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-1065224311753128442010-11-29T17:34:32.599+01:002010-11-29T17:34:32.599+01:00Eind september 2010 stond de JDB PP op 13,4%!<br />Met daarin:<br />10% opkomende markten<br />15% Dax index<br />50% AAA staatsobligaties alle looptijden<br />25% fysiek goud<br /><br />JDBAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-52404092608959976452010-07-22T01:44:26.376+02:002010-07-22T01:44:26.376+02:00@Rik<br /><br />Goed idee van een Zwitserse bank te gebruiken voor je bankzaken. Geeft inderdaad veel meer privacy. Het aantal inbreuken op het bankgeheim in België was &#39;maar&#39; een paar honderd in 2008 of 2009 maar ik heb ook de indruk dat ze het veel regelmatiger gaan doen en zelfs het bankgeheim in België aan het kapotmaken zijn. <br /><br />Goed idee ook om uw aandelen te gebruiken om te voldoen aan de €20.000 en niet je cash of obligaties. Het fonds dat je voorstelt echter lijkt me geen index te volgen maar lijkt een managed fund te zijn (niet 100% zeker hier). <br /><br />De performance van een managed fund kan sterk verschillen van de index die ze volgen MSCI Europe ex Switzerland (die op zich goed is) omdat een manager in en uit de markt mag springen. Ook de kosten van het fonds zijn geen TER van een index mr van een managed fund, nl: 1,6% per jaar.<br /><br />Die kosten kan je nog aanvaarden maar je zou toch zeker moeten zijn dat je een indexfonds hebt.Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-77711114170407684472010-07-17T14:05:00.184+02:002010-07-17T14:05:00.184+02:00Hallo Marc,<br /><br />Ik ben momenteel aan het uitzoeken of ik een zwitserse bankrekening kan openen. De reden daarvoor is niet dat ik zwart geld of zo te verbergen heb, maar dat ik mezelf wil beschermen tegen alle privacyschendingen die onze fijne overheden tegen ons burgers uitvoeren. Ik wil die zwitserse bankrekening dus primair gebruiken om mijn dagelijkse bankzaken mee uit te voeren.<br /><br />Het probleem is echter dat zwitserse banken een minimuminleg van E20.000 (wellicht zelfs E40.000) vragen. En op mijn voorgenomen betaalrekening zal bij normaal gebruik gemiddeld 1000 euro staan. Ik overweeg nu dus om het cash-gedeelte van mijn PP op een spaarrekening van die zwitserse bankrekening te zetten. Een andere oplossing is om mijn aandelen bij die zw. bank onder te brengen. Ik heb tot nu toe echter geen zw. bank gevonden die &#39;EASYETF EURO STOXX 50 B1&#39; aanbieden, maar ik kwam wel een bank tegen die op het eerste gezicht iets vergelijkbaars aanbiedt:<br />http://www.migrosbank.ch/de/Private/Anlegen/MiFonds/AktuelleFondskurse.htm<br />(Klik op pdf naast &quot;Mi-Fonds (Lux) EuropeStock A, B&quot; en &quot;Mi-Fonds (CH) EuropeStock A&quot;)<br /><br />Marc (of anderen), kan jij aangeven of dit inderdaad een fonds is dat als alternatief voor de vanguard index kan dienen. Ik ga namelijk pas vragen stellen aan die bank over het openen van een account als ik weet dat ik hun fonds kan gebruiken.<br /><br />Alvast bedankt, RikAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-51130984403996020302010-06-24T22:29:44.967+02:002010-06-24T22:29:44.967+02:00Beste anoniem,<br /><br />Ik weet niet of het klopt, maar ik heb opgevangen dat dbx niet gewoon aandelen koopt om de index te volgen maar ze synthetisch weerspiegelt met futures en dergelijke. Zo doen ze het doorgaans beter dan de index en kunnen ze dankzij dat verschil een TER van 0 kunnen handhaven.<br />Maar in futures zit natuurlijk wel extra risico, wat de ETF minder geschikt maakt voor de PP.<br /><br />(dit alles is van horen zeggen)Jannoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-76968009551845588732010-06-24T12:18:45.376+02:002010-06-24T12:18:45.376+02:00Waarom heeft db x-trackers EURO STOXX® 50 ETF 1C een TER kost van 0 en iShares EURO STOXX 50 (Acc)een TER van 0,35? dit is mij niet helemaal duidelijk. Deze 2 ETF&#39;s lijken mij ook interessant voor belgische inwoners. Beide zijn kapitaliserend en Belgie kent bij mijn weten toch nog altijd geen kapitaalsbelasting.<br />BedanktAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-35687688282494353202010-06-24T12:10:32.680+02:002010-06-24T12:10:32.680+02:00Waarom heeft db x-trackers EURO STOXX® 50 ETF 1C een TER kost van 0 en iShares EURO STOXX 50 (Acc)een TER van 0,35? dit is mij niet helemaal duidelijk.<br />BedanktAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-61847934639825366302010-06-12T01:34:22.053+02:002010-06-12T01:34:22.053+02:00Beste Marc,<br />Heel erg bedankt!!! We schrijven nog een langer antwoord binnen een paar dagen.<br />Prettig weekend!<br />MiaAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-91608540803446061792010-06-10T23:54:46.822+02:002010-06-10T23:54:46.822+02:00Beste,<br /><br />Ziet er mooi uit!<br /><br />Het bevalt me dat je goud gespreid is over 2 landen.<br /><br />Dat aandelen ETF&#39;s zijn is ok. Wanneer de banken zouden imploderen kan je die ETF&#39;s wel verliezen maar dat geldt ook voor Vanguard. Op dat moment zullen die aandelen toch niet veel waard meer zijn. Daarom is het goed dat het goud fysiek is.<br /><br />Mijn enigste kritiek is dat de helft van de cash op de rabobank staat. Akkoord, het brengt veel meer op dan die tagesanleihen, maar dat is niet zonder rede! Rabobank heeft al zijn geld uitgeleend aan hypotheken waarvan er maar weinigen zullen terugbetaald worden tijdens een depressie. Een printmachine hebben ze ook niet, in tegenstelling tot de tagesanleihen. <br /><br />Het geen enkel probleem dat die tagesanleihen niets opbrengen, de rest van de pp compenseert dat. En het is altijd mogelijk dat morgen die tagesanleihen het meeste opbrengen (Griekenland scenario, korte termijn rente 15%).<br /><br />Als je meer rendement wil zou ik eerder je variabele portefeuille wat groter maken, bv 90/10 ipv 95/5, en dan wat meer speculaties doen, zoals inderdaad emerging market etf fondsen, waar je veel beter beloond wordt voor het risico dan rabobank. Of eventueel wat bedrijfsobligaties in je vp steken die ook veel correcter risico belonen dan rabobank. <br /><br />Die tagesanleihen zijn niet slechts. Harry Browne stond erop dat de cash volledig in zeer korte termijn staatsobligaties was belegd, liefst opgeslaan bij de staat zelf. Dat is exact wat die tagesanleihen zijn. Dagobligaties die niets in waarde zullen verliezen indien de rentevoeten zouden beginnen stijgen en er direct van zullen profiteren. Ook feit dat ze opgeslaan zijn bij staat rechtstreeks is een luxe, dat bijvoorbeeld niet in Nederland mogelijk is. Daar moet je het via een bank bewaren. <br /><br />De 25% cash kan ook dienen als je cash reserve. Je hoeft daarnaast geen cash meer te hebben en kan rechtstreeks uit de cash van de pp tappen indien je nodig hebt. Dat is het mooie aan de pp dat het ook een degelijke portie cash heeft.<br /><br />Wanneer je cash nodig hebt schrijf je het gewoon over van je tagesanleihen naar je spaarrekening voor consumptie. Enkel wanneer je cash onder de 15% zou zakken kan je wat andere activa verkopen om je cash positie terug op te krikken.<br /><br />Voor de pp wil je enkel aandelen index uit de eurozone, of enkel Duitse aandelen kan in jouw geval want je woont in Duitsland. Je obligaties en cash zijn ook enkel Duits dus dat is eigenlijk een beter idee (wat ik niet kan omdat ik in Belgie woon en dus een Belgische pp moet hebben off een Eurozone pp maar zeker geen Duitse pp). <br /><br />Jij zou bijvoorbeeld de dax index kunnen volgen. JDB heeft een paar dax fondsen besproken dat je via de zoek kan vinden. De rendementen zijn beter als Eurozone index meen ik me te herrineren.<br /><br />Die euro stoxx etf is ook ok. In dat geval zou ik Duitse nemen die capitalizing zijn:<br />1. db x-trackers EURO STOXX® 50 ETF 1C [12.5%]<br />en<br />2. iShares EURO STOXX 50 (Acc) [12.5%]<br /><br />Distributing zou ik nooit nemen, teveel taxen maar dat kan anders zijn indien je toch 25% kapitaalsbelasting dient te betalen.<br /><br />Goed idee je aandelen te spreiden over 2 fondsen.<br /><br />Je belegginsstrategie ziet er goed uit. Ik zou zeggen: Go for it!Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-82003415619989979912010-06-09T17:25:22.330+02:002010-06-09T17:25:22.330+02:00Hello Marc,<br /><br />Allereerst, bedankt voor de fantastische bron van informatie! Het heeft ons echt geholpen.<br /><br />Wat denk je van onze investeringsstrategie? (We wonen in Duitsland, dus 25% belasting op kapitaalwinst)<br /><br />95% Permanent portfolio (zie verder)<br />5% variabele portfolio: voor 100% ETFs in emerging markets, zo breed mogelijk voor de lange termijn<br /><br />Permanent portfolio<br /><br />25% aandelen (ETFs)<br />25% Duitse staatsobligaties over 30 jaar<br />25% goud: 50-50 verdeeld in Duitsland en Oostenrijk (Krugerrands en Philharmonic respectievelijk)<br />25% cash: 50-50 verdeeld over Duitse Tagesanleihe (p.a. 0,17%) en Rabobank spaarrekening (p.a. 2,35%)<br /><br />Voor de aandelen:<br /><br />1. db x-trackers EURO STOXX® 50 ETF 1C [12.5%]<br />http://www.etf.db.com/DE/ENG/ETF/LU0380865021/DBX1ET/EURO_STOXX%C2%AE_50_ETF_1C.html<br />TER: 0.00%<br />Capitalizing<br /><br />2. iShares EURO STOXX 50 (Acc) [12.5%]<br />http://de.ishares.com/funds/SEUA<br />TER: 0.35%<br />Reinvesting<br />Domicile: Ireland<br /><br />OF:<br /><br />iShares DJ EURO STOXX 50 (DE) [12.5%]<br />http://de.ishares.com/funds/EXW1<br />TER: 0.17%<br />Distributing<br />Domicile: Germany<br /><br />Voor de variabele portfolio:<br /><br />1. iShares MSCI Emerging Markets (Acc) [2.5%]<br />http://de.ishares.com/en/rc/funds/SEMA<br />TER: 0.75%<br />Reinvesting<br /><br />2. db x-trackers MSCI EMERGING MARKETS TRN INDEX ETF [2.5%]<br />http://www.etf.db.com/DE/ENG/ETF/LU0292107645/DBX1EM/MSCI_EMERGING_MARKETS__TRN_INDEX_ETF.html<br />TER: 0.65%<br />Capitalizing<br /><br />Blijven we best bij eurogenoteerde aandelen?<br /><br />We kiezen ETFs omdat de indexfondsen van Vanguard in de Eurozone een te hoge minimuminvestering vragen.<br /><br />Is er een beter alternatief voor de Tagesanleihe? Die geeft momenteel heel weinig, maar ja, bij PP moet men de lange termijn voor ogen houden.<br /><br />We gaan ervan uit dat ons cash-aandeel voldoende is om 6 maanden van te leven, dus zouden we geen extra cash opzij zetten en gewoon de cash in onze pp als reserve aanzien. Is dit veilig genoeg? We zouden voldoende inkomen hebben om van te leven.<br /><br />We proberen de inzichten van Harry Browne om te zetten naar de Europese situatie, voor zover dat gaat. Wat denk je ervan?<br /><br />Bedankt!Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-55282085475224280472010-06-04T12:49:39.724+02:002010-06-04T12:49:39.724+02:00@anoniem<br /><br />LYXOR is een fondshuis en heeft verschillende fondsen. LYNX is een online broker en via hen kan je fondsen maar ook aandelen en obligaties kopen. <br /><br />Je cash kan je in een LYXOR fonds steken dat je cash in korte termijn staatsobligaties zal beleggen, dit is aangeraden. Bij Lynx zit je op een gevaarlijke spaarrekening, dit is niet aan te raden.Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-71267291649768285522010-06-02T13:42:02.983+02:002010-06-02T13:42:02.983+02:00Beste Marc en anderen, hier<br /><br />In wat verschilt LYXOR van LYNX?<br /><br />Kan je bij beiden je cash veilig plaatsen?<br /><br />GroetenAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-79117264101217466992010-05-26T17:30:19.105+02:002010-05-26T17:30:19.105+02:00Hoi Marc,<br /><br />Ik vraag me af waarom de Easy ETF Euro Stoxx 50 A de meest veilige is: welke eigenschappen heeft deze, die andere niet hebben.<br />Ik bezit momenteel Dynamic fund bij vivium.<br /><br />-&gt; Is het de moeite waard om het over te plaatsen, al die moeite dus te doen? En waarom?<br /><br />Alvast hartelijk bedankt !<br /><br />KoolmeesjeAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-1440941380828706432010-05-24T10:17:06.045+02:002010-05-24T10:17:06.045+02:00@Nicolas,<br /><br />Dank u voor uw attentie! Ik heb verkeerde artikel doorverwezen. Ik heb er namelijk 2 geschreven over 3 vs 4 activa. Het eerste waarbij ik uitging van cash in fysieke vorm. Hier was het besluit dat fysieke cash een slecht idee was en je dan beter slechts 3 activa aanhoudt: http://www.marcdemesel.be/2009/03/3-activa-versus-4-activa.html<br /><br />Echter, het 2e artikel ging uit van cash zoals Harry Browne het bedoelt, namelijk cash, uitgeleend aan de staat korte termijn. Hier is het besluit dat cash in die vorm inderdaad beter erbij neemt als dat je slechts 3 activa zou nemen: http://www.marcdemesel.be/2009/04/3-activa-versus-4-activa-revised.htmlMarc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-72534641351851380992010-05-24T10:08:51.103+02:002010-05-24T10:08:51.103+02:00Hartelijk bedankt Marc,<br /><br />Uw antwoorden zijn altijd zeer leerrijk en verhelderend!<br /><br />NicolasAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-24500381458494628902010-05-24T01:13:43.894+02:002010-05-24T01:13:43.894+02:00Dag Nicolas,<br /><br />De 25% cash zorgt ervoor dat je minder jaren een negatief rendement hebt doordat cash altijd een positief rendement heeft. En indien het negatief gaat, het veel beter meevalt. <br /><br />De 25% cash dient ook als &#39;spaarpot&#39;. In tijden waarin goud/aandelen/obligaties veel stijgen dan wordt er steeds wat afgeroomd (en duur verkocht) en bij de cash gestoken. In tijden waarin aandelen/goud/obligaties vooral dalen wordt er terug wat van de cash afgeroomd en aan goedkope tarieven in de activa geïnvesteerd.<br /><br />Ik geef toe dat cash sinds 1972 het slechtste resultaat heeft. Maar dat merk je nauwelijks in een pp dat cash heeft of geen cash. In het artikel &#39;3 activa versus 4 activa&#39; kan je zien dat met 25% cash erbij de rendementen van de pp inderdaad iets lager zijn maar dit niet echt veel scheelt. Ik heb door dat artikel gekozen voor 4 activa, met cash erbij, hoewel ik ook zeer skeptisch was ten opzichte van de cash.Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-82673511237193756562010-05-24T01:00:45.493+02:002010-05-24T01:00:45.493+02:00Dag Marieke,<br /><br />Geen probleem. The pleasure is mine. <br /><br />Hartelijke groet,<br />MarcMarc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-29478205444554158702010-05-23T23:15:06.262+02:002010-05-23T23:15:06.262+02:00Allerbeste Marc<br /><br />Ik ga denk ik nog wat studeren: op jouw ervaringen met je PP, en je grafieken betreffende zilver en goud en je commentaren errond, hier op deze site en nog wat andere artikels van o.a. een Tedd Buttler, een Maarten Verheyen, e.a. . <br /><br />Want dat is wat ik voel dat me nu te doen staat.<br /><br />Heel hartelijk dak voor je eerlijkheid en tot schrijfs al-vast !<br /><br />Groetjes !Marikenoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-30845273368060893482010-05-23T18:01:46.051+02:002010-05-23T18:01:46.051+02:00Dag Marc,<br />Achteraf bekeken is mijn opmerking over fysieke dollars eigenlijk volledig fout. Dit is het systeem van de PP volledig ontkrachten. Maar is het bijv. niet beter 30 % aandelen, 30% staatsobligaties, 30% goud en 10 % oorlogskas,waarvan 7% goud en 3% fysieke euro&#39;s aan te houden?<br />Ik begrijp met de beste wil van de wereld niet waarom 25% cash (in ETF&#39;s bv.), tenzij om ze te onttrekken aan de banken, en ze daarom aan finanzagentur te geven.<br />bedankt!<br />NicolasAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-78319219624627147862010-05-23T17:05:41.642+02:002010-05-23T17:05:41.642+02:00dag Marc!<br />Kan je me aub eens uitleggen waarom cash in euro eigenlijk 1/4de van de portefeuille zou moeten uitmaken?<br />Kan dit niet beter altijd achterwege blijven en misschien meer in fysieke dollars gestoken worden?<br />groeten,<br />NicolasAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-13125465914314200912010-05-23T09:55:35.002+02:002010-05-23T09:55:35.002+02:00Hoi Marike,<br /><br />Mooi die boekenverdeler. Goed gezegd. Het is inderdaad zo dat vele mensen zeer geconcentreerde posities hebben in hun portefeuille (teveel vastgoed, teveel op spaarrekening, veel te veel in familiebedrijf, ... etc) Hierdoor kunnen ze op korte tijd veel verliezen. Een boekenverdeler zou veel werk hebben! Een gat in de markt! ;-)<br /><br />&quot;In vijf jaar kan er niet ongelofelijk veel veranderen, behalve een wereldoorlog en/of een zware crash en hyperinflatie misschien.&quot;<br /><br />lol :-) dat is pas voorzienig zijn :-) <br /><br />Wat betreft timing van aankoop van pp activa. <br />Ik geloof dat er technieken bestaan om te oordelen of iets historisch gezien ondergewaardeerd is of overgewaardeerd. Echter, het kan vele jaren duren vooraleer je gelijk krijgt en de markten kunnen nog veel gekker doen dan rationele personen zich kunnen inbeelden. Lange termijn speculeren lijkt me dus zeer moeilijk maar wel mogelijk, korte termijn is het echter onmogelijk en puur geluk volgens mij.<br /><br />Het timen van de aankopen van obligaties, goud, aandelen voor het opbouwen van een eigen permanente portefeuille is volgens mij zinloos omdat je korte termijn niet kan weten wat de markten gaan doen. Net zoals Gember heb ik me er dus volop ingesmeten, eenvoudigweg omdat zolang je al de activa niet hebt, je niet degelijk beschermd bent. <br /><br />Bij mij ging het zo: ik durfde de aandelen niet kopen zonder ook die obligaties te hebben, ik durfde de cash niet te kopen zonder ook het goud te hebben. Dus heb ik eerst al de rekeningen geopend en dan op een korte periode al de posities ingenomen.<br /><br />Sindsdien zijn aandelen niet zoveel gezakt als ik verwacht had en zijn obligaties en goud meer gestegen dan ik verwacht had. <br /><br />Sindsdien ben ik van dat gespeculeer vanaf en voel ik me een stuk veiliger. <br /><br />Ik heb je email adres niet ontvange. Stuur me gerust een email naar marcdemesel at gmail punt com<br /><br />Hartelijke Groet,<br />MarcMarc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-18126507486477015662010-05-22T20:17:51.145+02:002010-05-22T20:17:51.145+02:00Hoi Marc !<br /><br />Een boekenverdeler is mijn eigen uitvinding. iemand die mijn boeken om de zoveel tijd samen met mij zou bekijken en ook de markt zou analyseren, om te kijken (teneinde om de permanente portefeuille- &#39;PP&#39; - te benaderen) wat wanneer het goedkoopst is om aan te schaffen en wanneer een teveel van iets, aan een hoge prijs kan verkocht worden. Hij heeft iets met evenwicht spreiding) èn winst.<br /><br />Ik vind het een beter woord - in jouw geval - dan een beursspecialist aangezien die meer met speculatie bezig is en jij juist niet. En toch is het heel anders dan een boek-houder, hoewel ze met elkaar gemeen hebben dat de uitgaven en de inkomsten tegen elkaar worden afgewogen. Maar een boekhouder houdt ze gewoon bij. Terwijl iemand als jij ze om de zoveel tijd herbekijkt en herverdeelt.<br /><br />Vandaar dus boekenverdeler !!!<br /><br />----<br />Verkoop van een deel van mijn zilver nu, lijkt me niet nodig, tenzij ik niet zou sparen en niets zou doen met mijn ander 15000 Euro.<br />Het komt erop aan om mijn andere 15000 Euro zeer wijs te besteden (spotprijzen met weinig risiko) en mijn komende spaargeld van minimum 3000 tot maximum 5000 / jaar goed te besteden en verdelen.<br /> <br />Als ik slechts 3000 Euro per jaar zou sparen, gedurende 5 jaar dan heb ik reeds de 30% (van mijn &#39;onvast goed&#39;) die jij mij voorstelt om nu in zilver te houden, bereikt. <br /><br />Indien zilver morgen ineens naar 20 of 25 zou schieten, dan zal ik van de gelegenheid gebruik maken om een deel te verkopen.<br /><br />Maar is de winst maar klein, dan kan ik denk ik beter gewoon goed sparen en geregeld aandelen / obligaties / goud opkopen en een deel cash op potten.<br /><br />In vijf jaar kan er niet ongelofelijk veel veranderen, behalve een wereldoorlog en/of een zware crash en hyperinflatie misschien. Daarvoor heb ik me ingedekt met zilver.<br /><br />Als er niks gebeurt, dan zwengelt de economie op een laag pitje terug aan en dat zal eerst een exponentiële curve worden, waarbij de eerste grootste tijd bijna niks verandert. Waarbij de aandelen zelfs nog een (paar) keer straf kunnen zinken. En wie weet ook sommige obligaties. Dat zijn de momenten voor mij om aan te aankopen te doen. Hetzelfde geldt voor goud: alleen als ze goed zakt koop ik in.<br /><br />Maar ik vind goud persoonlijk te duur vandaag en al lang duur. Zilver is onderprijsd en ondergewaardeerd in verhouding tot haar complete historische en hedendaagse kaart. Goud niet noodzakelijk.<br /><br />Als goud morgen naar 950 zakt, koop ik direct.<br /><br />Maar ik denk dat aandelen en obligaties nu interessanter zijn om aan te kopen, niet? Of toch zeker binnen enkele maanden, niet? <br /><br />Wat denk jij nu van mijn hier uitgesponnen redenering?<br /><br />Je hebt mijn e-mail : misschien liever hier kort op ingaan en later daar verder gaan?<br /><br />Groetjes en geniet van de zon !Marikenoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-14684147933571109422010-05-21T20:00:22.081+02:002010-05-21T20:00:22.081+02:00Dag Marike,<br /><br />Ik vind het super dat je zo open en vrolijk bent ;-). Ik geef toe dat doordat je de cijfers geeft ik ook meer aangetrokken ben tot het geven van advies. <br /><br />Misschien is mijn paranoia overdreven. Indien je inderdaad anoniem post kan het misschien minder kwaad en levert het meer op.<br /><br />Ben benieuwd wat je uiteindelijk gaat doen. Zal de wil tot zilververkoop winnen of niet? :-) Ook al sla je mijn advies in de wind, vind het toch boeiend te weten waar je uiteindelijk voor kiest. <br /><br />Wat is een boeken verdeler ? :-)<br /><br />Hartelijk Groet! <br />MarcMarc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-50469467365272238962010-05-21T19:23:19.441+02:002010-05-21T19:23:19.441+02:00Dag Marc<br /><br />Dankje voor je opmerking.. De bedoeling van het open kaart spelen is zoveel mogelijk gedetailleerde en toegepast info te verzamelen, om er vervolgens het mijne van te denken. Ik heb me in februari laten beïnvloeden door een kennis die er geen voordeel bij had, om fysiek zilver te kopen. Hij koop er ook veel: is er al een jaar of 2 mee bezig. Op Kitco en andere sites zie ik vaak mensen hun situatie uiteen doen, en zie ik ook vaak dat mensen er heel ok op reageren. Ook als ze weinig vermogen hebben. Ik beschouw mezelf als zeer weinig vermogend. Dus kan ik me moeilijk inbeelden dat mensen munt veel uit mij kunnen slaan: ze zouden trouwens eens moeten durven.<br /><br />Nee ik ben hier open, omdat ik denk dat ik hier veilig ben.<br />En mocht ik morgen meer hebben dan de gemiddelde, dan zou ik U persoonlijk aanstellen als mijn boeken-verdeler :):).<br /><br />Groetjes !Marikenoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-30718988699067462532010-05-20T16:12:39.555+02:002010-05-20T16:12:39.555+02:00Marike,<br /><br />Je mag Marc zeggen hoor. Ik speel ook graag de wijsneus en zou er nog 1 ding aan willen toevoegen. <br /><br />Zeg nooit hoeveel geld je hebt. Het trekt alleen profiteurs en dieven aan. Zij die het je vragen, op de man af of zeer subtiel, hebben in werkelijkheid weinig respect voor je en lopen het makkelijkst over je heen.<br /><br />Althans, dat is mijn ervaring. Zelf heb ik ook al teveel gezondigd tegen die regel en achteraf heb ik er altijd spijt van gehad.Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.com