tag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post3486980855927727204..comments2012-02-11T00:16:23.033+01:00Marc De Meselnoreply@blogger.comBlogger66125tag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-13000685323598177642012-02-11T00:16:23.033+01:002012-02-11T00:16:23.033+01:00Brief voor openen van rekening is gepost, benieuwd hoe vlot het zal verlopen.Tomnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-16422578230611421782012-02-01T16:24:28.608+01:002012-02-01T16:24:28.608+01:00Iemand al ervaring met http://www.bundesschatz.at/ Lijkt analoog aan Finanzagentur. laat aan particulieren toe een rekening te openen bij Oostenrijkse overheid voor aankoop van bundesschatz voor periodes van<br />1 maand, 3 maanden, 6 maanden, 12 maanden, 24 maanden, 48 maanden, 60 maanden, 120 maanden<br /><br />Hierbij opeenvolgend aankopen van 1 maand bundesschatz lijkt ook een goede optie voor cash gedeelte van PP, en Oostenrijk lijkt mss nog een betrouwbaarder eurozone land dan Belgie om je cash bij te bewaren ( als je niet het gehele process van rekening opening bij duitse Finanzagentur wil doorlopen.)Tomnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-49470007866601841422011-01-03T20:12:56.101+01:002011-01-03T20:12:56.101+01:00Marc,<br /><br />Je geeft inderdaad meer uit aan de bund met de hogere coupon, maar, wanneer je deze later zal verkopen zal je eveneens een hogere prijs voor krijgen. Al die jaren dat je hem intussen in bezit krijg je wel een hogere coupon, dat is dus puur winst.<br /><br />Dat de bunds onderling evenveel stijgen of dalen neem ik niet aan, dit spreek je trouwens zelf tegen met je bovenstaande overzichtje. Daar zien we duidelijke verschillen. Met de isin-codes kan je waarschijnlijk nagaan wat de onderlinge prestaties geweest zijn.<br /><br />Indien de vergoeding van de obligatielening onbelangrijk is, kan men evengoed obligaties gaan uitgeven aan 0%. Misschien een suggestie voor Angela :).<br /><br />JDBAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-33439151918372205302011-01-03T14:17:05.509+01:002011-01-03T14:17:05.509+01:00JDB,<br /><br />Dat is duidelijk maar de bund met een hogere interest kost ook meer geld dan de bond met een lagere interest. <br /><br />Gember zegt het heel juist, de nominale interest verschilt wel maar de effectieve rente (koers erbij geteld) is voor elke bund ongeveer hetzelfde. <br /><br />Het maakt dus niet uit welke dat je koopt. Die van 4,75% aan ongeveer € 115 of die van 3,25% aan ongeveer € 98 geven je evenveel effectieve rente. Ze zullen ook beiden evenveel stijgen of dalen indien de intrestvoeten veranderen.<br /><br />Niet de nominale rente maar enkel de looptijd is van belang. Tenzij je met cijfers het tegendeel kan bewijzen.Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-57443739142014792922011-01-03T11:51:30.384+01:002011-01-03T11:51:30.384+01:00Gember,<br /><br />Ik begrijp je opmerking niet. Finanzagentur plaatst bij elke uitgifte de rente die de obligatie draagt. <br />Je wil je met LT bonds beschermen tegen deflatie. Dan is het dus niet meer dan logisch dat je kiest voor de langst lopende obligatie die je tevens de hoogste return (coupon) oplevert. Zo zit je in geval van de 08 bund 30 jaar verzekert van een rendement van 4,75% op de coupon, bij de 10 bund is dat slechts 3,25% wat minder goed is en wat ook duidelijk zichtbaar is in de koersen van de bunds in kwestie.<br />Duidelijker kan het toch niet denk ik.<br /><br />JDBAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-30375615511101725702011-01-02T20:41:43.617+01:002011-01-02T20:41:43.617+01:00@JDB<br /><br />Volgens mij verwar je nominale rente vs. effectieve rente.<br /><br />http://financieel.infonu.nl/lenen/55167-nominale-vs-effectieve-rente.htmlGembernoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-50285537057385886102010-12-30T16:44:54.101+01:002010-12-30T16:44:54.101+01:00Marc,<br /><br />De reden dat het niet helemaal klopt, zoals je aangeeft, is net omdat de rentevoet van belang is.<br />Wat heb je zelf liever als je een obligatie koopt, eentje van 3% of eentje van 5%? Hoe hoger de coupon, hoe sterker toch de prestatie.<br /><br />JDBAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-91577156214800321972010-12-30T16:41:11.060+01:002010-12-30T16:41:11.060+01:00Marc,<br /><br />Dat heb ik niet gezegd.<br />Ik zou denken dat bij een stijgende rente, de obligatie met de laagste rentevoet het sterkst daalt (en omgekeerd). Dat bewijs je wel in je overzicht.<br /><br />Inderdaad, bij stijgende rente moet de langstlopende het meest dalen. Toevallig heeft de langstlopende ook de laagste rentevoet in dit geval. Neem een iets korter lopende (de 08) maar met een hogere rentevoet en je doet je voordeel omdat die minder sterk terug valt.<br /><br />JDBAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-24523516624909894292010-12-30T14:46:54.820+01:002010-12-30T14:46:54.820+01:00JDB,<br /><br />Ik heb het even nagekeken, hier de rendementen van de verschillende obligaties met verschillende looptijden en sterk verschillende rentes:<br /><br />BUNDANL.V. 05/37, rente 4,00%, rendement laatste 3 maand: -10,56%<br />BUNDANL.V. 08/40, rente 4,75%, rendement laatste 3 maand: -9,94%<br />BUNDANL.V. 10/42, rente 3,25%, rendement laatste 3 maand: -10,63% <br /><br />Normaal gezien bij dalende rente moet de langslopende het meest stijgen. Bij stijgende rente, zoals nu, moet de langslopende het meest dalen. Dit klopt ongeveer, maar niet perfect. <br /><br />Volgens u zou de rente ook van belang zijn en zou een obligaties met een hoge rente meer stijgen bij een dalende rente. Bij een stijgende rente zou een obligatie met hoge rente het meest dalen. Dit klopt niet echt. De obligatie met de hoogste rente daalt het minst.<br /><br />Ik denk dus dat enkel de looptijd van belang is. Maar sta open voor een bewijs van het tegendeel. <br /><br /><br />bronnen:<br />http://www.boerse-frankfurt.de/EN/index.aspx?pageID=110&amp;ISIN=DE0001135275<br />http://www.boerse-frankfurt.de/EN/index.aspx?pageID=110&amp;ISIN=DE0001135366<br />http://www.boerse-frankfurt.de/EN/index.aspx?pageID=110&amp;ISIN=DE0001135432Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-71102136206191337722010-12-30T14:39:29.978+01:002010-12-30T14:39:29.978+01:00Dag Linde, <br /><br />Je hebt gelijk dat maxblue je rekening kan annuleren indien je het enkel als doorgeefluik gebruikt. Dierickx Leys is in die zin idd een zekerdere oplossing. <br /><br />Je hebt ook gelijk dat de coupondatum van belang is en je een obligatie wil hebben waarvan de coupondatum juist is vervallen. Ik heb ook omwille van die reden die 4,00 Bund 05 gekocht. Attente lezer ben je :-)Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-21824563719218685612010-12-30T12:30:22.861+01:002010-12-30T12:30:22.861+01:00Linde,<br /><br />Indien je niet diversifieert lijkt het me het beste deze bund te kiezen die de hoogste coupon biedt. Het valt te verwachten dat deze bund hierdoor ook het sterkste rendement zal geven.<br /><br />Marc,<br /><br />Ik zou zoals gezegd rekening houden met looptijd en coupon. Het rendement van een obligatie hangt mijns inziens samen met beide factoren. Ik zou dan ook eerst prioriteit geven aan de coupon en dan aan de looptijd. Ik dacht dat de 2008 uitgifte (Bund 08?) een vrij hoge coupon (4,25??) heeft.<br /><br />JDBAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-22737931501967872212010-12-30T12:20:59.665+01:002010-12-30T12:20:59.665+01:00Dag Marc, dag JDB,<br /><br />Zo’n snel antwoord had ik niet verwacht, dank je wel !<br /><br />Bij Finanzagentur wordt ook snel en correct gereageerd, en inderdaad, er wordt nu een strenger beleid gevoerd. Ik copieer nog even hun laatste standpunt :<br />“Im Einzelfall, wie bei dem Ihnen geschilderten Sachverhalt, ist folgendes Bestätigungsverfahren alternativ möglich:<br />Bestätigung durch ein Kreditinstitut in Belgien und direkte Übersendung der Bestätigung durch dieses Kreditinstitut mit der Erklärung, dass die bestätigte Unterschrift direkt von diesem an<br />uns übersendet wurde, ohne die Unterlagen erneut an den Kontoinhaber ausgehändigt zu haben.<br />Eine Unterschriftenbestätigung durch die Gemeinde Administration ist leider nicht möglich.”<br /><br />Ik ga dan toch maar voor de PostIdent procedure. Zoals je terecht aangeeft, Marc, kan ik mijn bezoek aan Deutsche Post en Deutsche Bank combineren. Alleen ben ik ivm die maxblue rekening een beetje afgeschrikt door eerdere berichten op je blog, waaruit blijkt dat Deutsche Bank het niet pikt als die rekening alleen als doorgeefstation wordt gebruikt en dat je verdraaid moet oppassen wat je doet.<br /><br />Dus voor de 30 jarige Duitse staatsobligaties zou ik eventueel opteren voor een aankoop via (en bewaring bij) effectenbank Dierickx Leys. Minder veilige weg, dat besef ik. Ik moet hen overigens nog contacteren ivm de condities.<br /><br />JDB, bedankt om me attent te maken op de verschillen in return, maar ik was niet van plan om te diversifieren in die lange termijn obligaties. <br /><br />Ik dacht in concreto aan de 4,00 Bund 05 (ISIN DE0001135275) met looptijd tot 2037. Dat is uiteraard niet de langstlopende, maar die heeft een coupondatum 04.01. dus dat lijkt interessant om volgende maand mijn slag te slaan.<br /><br />Comments zeer welkom.<br /><br />Hartelijke groet terug, en een feestelijk jaareinde gewenst<br />LindeAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-84368836430272818592010-12-29T16:32:08.417+01:002010-12-29T16:32:08.417+01:00JDB, <br /><br />Volgens mij maak je het complexer dan het is. Voor de 25% cash volstaan de tagesanleihen die ze kan krijgen bij Finanzagentur. Voor de 25% obligaties volstaat de langslopende obligatie dat ze kan kopen bij maxblue en vervolgens kan ze die verplaatsen naar Finanzagentur. <br /><br />Ik gebruik de Germany 10+ TR index enkel voor de rendementsberekeningen omdat de rendementen ervan, intresten inbegrepen, makkelijk af te lezen zijn en te verifiëren zijn door anderen, niet opdat mensen hier zelf een kopie van die index zouden samenstellen en een hele serie aan obligaties zouden kopen!?!<br /><br />De rendementen van de obligaties verschillen omdat de looptijden verschillen. Daarom dat je best enkel de langstlopende neemt. Die zal het meeste stijgen tijdens een deflatie waarbij de rente daalt. That&#39;s it.Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-30683632290134181762010-12-29T14:09:28.420+01:002010-12-29T14:09:28.420+01:00Linde,<br /><br />Hou er rekening mee dat de ene bund de andere niet is en de return sterk kan verschillen van bund tot bund. <br />Je doet er dan ook verstandig aan om verschillende langlopende bunds te kopen om je hiertegen in te dekken. Idealiter, indien je voor je rendement ook de Germany 10+ TR index volgt zoals Marc doet, koop je best de bunds aan in dezelfde samenstelling als de index zelf. Zoniet, krijg je een verkeerd beeld.<br />Dit alles maakt de zaak nog wat ingewikkelder, doch het is absoluut noodzakelijk. Als je de site van Finanzagentur bekijkt met de bund-rendementen kan je bijvoorbeeld duidelijk zien dat de 2007-uitgave qua return helemaal nergens naartoe gegaan is ter vergelijking met de 2008 uitgave.<br /><br />JDBAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-14385538228177884992010-12-28T21:20:02.331+01:002010-12-28T21:20:02.331+01:00Dag Linde,<br /><br />Dank je voor je waardering.<br /><br />Bij mij is het vorig jaar gelukt door gewoon bij de gemeente in België een stempel te laten zetten op de papieren van Finanzagentur en opgestuurd per post. <br /><br />Indien Finanzagentur dat niet meer aanvaard, en dat lijkt uit je reactie, wil dat zeggen dat ze een nieuw strenger beleid hebben ingevoerd. Het is mogelijk dat je dus naar Duitsland moet gaan en je daar melden bij de &#39;Deutsche post&#39; met je paspoort. <br /><br />Indien je er dan toch bent kan je het ineens combineren met ook eens langs de &#39;Deutsche bank&#39; te gaan en er een maxblue rekening te openen zodat je de 30 jarige Duitse obligaties goedkoop kan kopen (hiervoor ben ik ook naar Duitsland moeten gaan, meer uitleg hierover in het artikel &#39;320 jarige obligaties kopen, waarom en hoe: http://www.marcdemesel.be/2009/06/30-jarige-staatsobligaties-waarom-hoe.html )<br /><br />Hartelijke Groet,<br />MarcMarc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-28269553290727646122010-12-28T21:12:46.503+01:002010-12-28T21:12:46.503+01:00Dag Marc en Co<br /><br />Ik ben door deze eersteklas blog en de reacties op Marc’s artikels helemaal overtuigd geraakt van de waarde van een PP. Om in jullie spoor te kunnen volgen, wilde ik (onder andere) een Konto aanmaken bij Finanzagentur.<br /><br />Teleurstelling : alleen de PostIdent door Deutsche Post wordt aanvaard om mijn identiteit te controleren.<br /><br />“Da Sie im Ausland wohnen, müssen wir Ihnen mitteilen, dass wir nach den Vorgaben des Geldwäschegesetzes eine im Ausland durchgeführte Identifikation nicht mehr anerkennen können.<br />Es ist ausschließlich eine in Deutschland durchgeführte Bestätigung der Unterschrift und Identität bei der Deutschen Post AG im PostIdent-Verfahren zulässig. Es tut uns leid, Ihnen keine erfreulichere Information geben zu können.”<br /><br />Hebben diegenen onder jullie die reeds een Konto hebben geopend, een of andere uitzonderingsprocedure gevolgd of zo ?<br /><br />Alvast bedankt voor jullie advies.<br />LindeLindenoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-76047144312978201172010-10-01T12:54:54.302+02:002010-10-01T12:54:54.302+02:00Ik heb tot nu toe twee testen uitgevoerd met &#39;rückgabe&#39; door finanzagentur. Er zit progressie in de snelheid waarmee het geld op mijn bankrekening verschijnt, de eerste keer duurde het 42 dagen, de tweede keer 36 dagen. De tweede keer heb ik een log bijgehouden:<br />dag 00: rückgabe formulier voor bedrag X op de post gedaan<br />dag 05: krijg telefoon van FA waarin bevestiging van rückgabe wordt gevraagd. Ze zegt dat ik iets verkeerds had ingevuld op formulier<br />dag 08: op internetportal FA zie ik bedrag X afgeschreven staan.<br />dag 11: betaling bedrag X is intern bij FA terug gebounced ivm &#39;ausland bezahlung&#39;. Betaling is volgens FA dezelfde dag handmatig nogmaals uitgevoerd.<br />dag 18: brief van FA met dagtekening dag9 met bevestiging dat bedrag X is overgemaakt op mijn bankrekening<br />dag 24: Betaling is door bank van FA terug gebounced omdat BIC nummer fout was. In Duitsland hanteren ze een andere schrijfwijze voor bic-nummers dan in Nederland.<br />dag 31: Betaling wordt opnieuw uitgevoerd door FA.<br />dag 36: Betaling staat bijgeschreven op mijn bankrekening.<br /><br />De derde test is inmiddels in gang gezet.<br /><br />Groet, RikRiknoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-80820997217885942002010-10-01T12:31:18.590+02:002010-10-01T12:31:18.590+02:00Ik heb tot nu toe twee testen uitgevoerd met &#39;rückgabe&#39; door finanzagentur. Er zit progressie in de snelheid waarmee het geld op mijn bankrekening verschijnt, de eerste keer duurde het 42 dagen, de tweede keer 36 dagen. De tweede keer heb ik een log bijgehouden:<br />dag 00: rückgabe formulier voor bedrag X op de post gedaan<br />dag 05: krijg telefoon van FA waarin bevestiging van rückgabe wordt gevraagd. Ze zegt dat ik iets verkeerds had ingevuld op formulier<br />dag 08: op internetportal FA zie ik bedrag X afgeschreven staan.<br />dag 11: betaling bedrag X is intern bij FA terug gebounced ivm &#39;ausland bezahlung&#39;. Betaling is volgens FA dezelfde dag handmatig nogmaals uitgevoerd.<br />dag 18: brief van FA met dagtekening dag9 met bevestiging dat bedrag X is overgemaakt op mijn bankrekening<br />dag 24: Betaling is door bank van FA terug gebounced omdat BIC nummer fout was. In Duitsland hanteren ze een andere schrijfwijze voor bic-nummers dan in Nederland.<br />dag 31: Betaling wordt opnieuw uitgevoerd door FA.<br />dag 36: Betaling staat bijgeschreven op mijn bankrekening.<br /><br />De derde test is inmiddels in gang gezet.<br /><br />Groet, RikAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-47812842715368649992010-09-23T23:20:07.677+02:002010-09-23T23:20:07.677+02:00@MB<br /><br />Wat attent van je me aan mijn financiën te doen denken :-) Ik had idd als plan 1 en 2 jarige obligaties te kopen. Maar die tagesanleihen zijn voor mij goed genoeg. Uiteindelijk is dit ook wat Harry Browne aanraadde, t-bills, wat vergelijkbaar is met tagesanleihen, is 3 maand max denk ik. Indien de intrestvoet stijgt heb je geen enkel verlies en profiteer je direct. <br /><br />Maar familieleden klagen wel over die tagesanleihen. Ze vinden het pijnlijk geen interest te krijgen en hebben weinig begrip voor het argument veiligheid, denkende dat elke bank bailouts zal blijven krijgen. Voor hen is het misschien een goed idee van die 1 en 2 jarige obligaties te kopen zodat ze toch wat interest krijgen en niet te veel weerstand bieden.<br /><br />De intresten komen normaal automatisch op je tegenrekening. Indien je als &#39;steuerauslander&#39; staat geregistreerd bij Finanzagentur dan trekken ze niets af in Duitsland. In België hangt het af of je bankbediende Duits kan lezen en de mededeling begrijpt die stelt dat het intresten zijn. Ze hebben bij mij al eens RV afgetrokken, en andere keer niet. <br /><br />Leuk je te horen MB<br /><br />Groeten,<br />MarcMarc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-65051344553457775322010-09-23T21:59:54.716+02:002010-09-23T21:59:54.716+02:00Ik heb eind vorig jaar ook een rekening geopend bij Finanzagentur. Ik stort elk kwartaal een bedrag je over en steek het in eenjarige obligaties; het geld komt dan gestaffeld vrij per kwartaal. Interest is inderdaad laag rond 0,30% laatste keer, maar zekerheid heeft zijn prijs. Binnekort komt mijn eerste schijf voor de eerste keer vrij. Ik zal dan eens zien hoe het echt werkt: worden de interest gewoon bijgeschreven op de Konto of worden ze automatisch uitgekeerd op mijn tegenrekening in België. Worden ze bruto uitgekeerd of houdt de FA een voorheffing in. Zal het de Duitse voorheffing zijn (+/- 28%) of de Belgische? Of storten ze zowel hoofdsom als interesten terug naar de Belgische tegenrekening. In dat geval, hoe zel men er hier mee omgaan. <br /><br />Iedereen die al praktijkervaring heeft mag het me laten weten.<br /><br />Marc, ik merkte dat jij aanvankelijk Tagesanleihen kocht met de bedoeling die later bij herbalancering om te zetten in een- of tweejarige obligaties. Heb je dit intussen gedaan?<br /><br />Het gaat maar om testgeld bij mij, dus maak er mij niet al te veel zorgen in. Pas als ik merk dat alles vlot verloopt, zal ik grotere bedragen gebruiken.<br /><br />Groeten,<br /><br />MBAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-6638577524846302912010-09-10T22:35:40.143+02:002010-09-10T22:35:40.143+02:00@Rik<br /><br />Omdat het misschien een gelijkaardig probleem is waarom jij je geld niet terug ziet verschijnen, hier wat gebeurde met de rekening van de vriendin:<br /><br />Op het formulier &quot;Eröffnung eines Schuldbuchkontos&quot; gaf ik in punt 4. de gegevens van onze Belgische rekeningen in.<br />Voor mijn rekening hebben ze dit blijkbaar automatisch gebruikt voor de Ruckgabe.<br /><br />Voor de vriendin hadden we ondertussen een &quot;Bankverbindung&quot; gemaakt naar de maxBlue rekening. Voor de Ruckgabe hebben ze automatisch die rekening gebruikt.<br /><br />Nu was ik zo dom om een tijdje geleden alle geld van de maxBlue rekeningen te halen, waardoor deze automatisch afgesloten zijn door maxBlue. Gevolg: Finanzagentur heeft het geld naar een niet bestaande rekening gestort en heeft me hierover aangeschreven op 24.08.2010. In bijlage zat een formulier om een andere rekening op te geven. Deze brief is nu verstuurd en we hopen op het beste!<br /><br />Als je denkt dat ik kan helpen kan je me bellen, Marc heeft mijn nummer.Baksteennoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-51102598420707625022010-09-10T22:09:39.141+02:002010-09-10T22:09:39.141+02:00@Rik<br /><br />06.08.2010 <br />Formulier waarnaar Mark hierboven verwijst opgestuurd.<br />18.08.2010 <br />Bevestigingsbrief ontvangen van Finanzagentur.<br />27.08.2010 <br />Geld ontvangen op Belgische zichtrekening.<br /><br />Het Finanzagentur geld van mijn vriendin is nog op de dool, maar ik doe het verhaal later wanneer het afgelopen is.Baksteennoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-49537426991119375882010-09-10T10:52:28.311+02:002010-09-10T10:52:28.311+02:00en dat was (R)ikAnonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-61197834427422346362010-09-10T10:52:06.608+02:002010-09-10T10:52:06.608+02:00Hallo Baksteen, Mischien kan je de procedure die je hebt doorlopen voor het realiseren van de &#39;rückgabe&#39; hier memoreren. Ook hoor ik graag hoe lang het uiteindelijk heeft geduurd. Mijn tweede test-rückgabe is inmiddels 4 weken onderweg en nog steeds niet op mijn bankrekening aangekomen.Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3775231925754317183.post-39364419892764372342010-09-03T23:34:10.101+02:002010-09-03T23:34:10.101+02:00Volledig akkoord Baksteen. Dank je voor de update!Marc De Meselhttp://www.blogger.com/profile/09887179364902836094noreply@blogger.com