zaterdag 7 maart 2009

Mijn Permanente Portefeuille


Ik heb besloten de permanente portfolio van Harry Browne te kopiëren zodat ik kan stoppen met de financiële markten te volgen en toch een veilig gevoel kan hebben dat mijn kapitaal zijn koopkracht zal behouden.

De eerste grote stap is achter de rug. Ik heb het grootste deel van mijn fysiek zilver van de hand gedaan. Voorheen had ik 45% edele metalen in de portefeuille. Nu is dat teruggebracht tot 25% waarvan 18% goud en 7% zilver. Mijn cash positie is terug naar boven van 45% naar 65%. Er zit nog steeds 10% aandelen in voornamelijk edelmetaal bedrijven.

Ik moet zeggen dat ik opgelucht ben dat mijn edelmetaal positie teruggebracht is. Ik kon niet meer leven met de onzekerheid van morgen misschien 20 of 30% verlies te hebben op mijn portefeuille. Wat ik nu nog mis is voornamelijk staatsobligaties lange termijn. Deze zijn broodnodig om me te beschermen tegen een mogelijke deflationistische depressie. Verder moet ik ook mijn speculatieve aandelen portefeuille eruit smijten en vervangen met een grotere positie simpele indexfondsen zodat mijn kapitaal ook beschermd is indien er terug een welvaart periode zou aanbreken.

Ja, ja, het is schokkerend wat ik hier allemaal ga kopen. Heiligschennis bijna! Immers geen speculatief haartje op mijn hoofd dat nu 20 jarige staatsobligaties zou durven kopen of indexfondsen van onze westerse markten! De speculant in mij is angstig en houdt zich veel liever buiten al deze markten.

Echter de speculant in mij is ontslaan. Hij heeft niets meer te zeggen over mijn portefeuille. Al de speculaties over de toekomst kunnen mij gestolen worden. Ik ga op de zijlijn staan. Zeker van geen winst en zeker van geen verlies. Mijn koopkracht behouden, meer wil ik niet.

3 comments:

  1. Hallo,

    Grote veranderingen ! Ik begrijp je wens om afstand te nemen van de markten heel goed. De hele tijd koersen volgen en piekeren is geen fijne bezigheid. Het leven heeft aanzienlijk meer te bieden !

    Het volgende kwam in mij op: als mijn enige doel zou zijn om mijn koopkracht te behouden, moet ik dan niet zoveel mogelijk consumptiegoederen NU kopen ? Dit is natuurlijk niet met alles mogelijk, maar wel bijv. met kleding, gereedschap, meubels enz. Als ik mijn cash omzet in dingen NU, maak ik optimaal gebruik van mijn huidige koopkracht en speculeer ik niet op verandering van mijn koopkracht. De praktische uitvoering is natuurlijk wel lastiger dan beursproducten kopen.

    Succes & groeten
    BeantwoordenVerwijderen
  2. Als je zoveel mogelijk kapitaal behoud wil moet je dan niet zoveel mogelijk dingen kopen waar je later nooit meer voor zal moeten lenen of geld voor uit geven.

    BV. Een deftig huis kopen dat volledig afbetaalt is. 1 of 2 auto's voor zodat je vervoer hebt voor de komende 20 jaar. Een stukje grond zodat je wat aan tuinieren kan doen. En misschien nog wat vastgoed dat je kan verhuren voor inkomsten per maand te hebben.

    Op dat moment moet je toch ook niets meer aantrekken van wat er in de wereld gebeurt want jij zit dan alvast veilig!
    BeantwoordenVerwijderen
  3. Ik volg je redenering maar ik moet iets toegeven. Hoewel mijn nieuwe portefeuille geen speculaties meer zijn maar een streven naar enkel koopkracht behouden, is het zo dat ik wel nog speculeer.Ik speculeer namelijk ten opzichte van huizen want ik heb er nog geen gekocht en ben van plan dat pas te doen als de markt genoeg gedaald is. Echter, ik kan fout zijn en de prijzen kunnen terug de lucht verder in schieten volgend jaar. Ik kruis mijn vingers dus en hoop op een goede afloop!Wat betreft alles nu kopen zodat je het zeker hebt. Dat lijkt me niet realistisch omdat je niet weet wat je volgend jaar nodig zal hebben. Nu denk je een huis, 2 auto's en een hamer maar volgend jaar is het misschien iets anders.Weet ook dat consumentenproducten en grondstoffen in het algemeen over langere periodes hun koopkracht NIET behouden maar wel degelijk steeds goedkoper worden. Dit omdat we over de tijd heen steeds beter worden in het ontginnen van grondstoffen en maken van producten.Net zoals je beter volgend jaar een computer kan kopen, want hij zal goedkoper en beter zijn, is dat ook het geval voor alle andere producten en grondstoffen. Op lange termijn weliswaar. Er kunnen natuurlijk altijd tijdelijke tekorten zijn waardoor de prijs van die zaken toch omhooggaat en het een goede speculatie bleek te zijn. Echter de tijd heb je tegen je en dat is een gevaarlijke weddenschap. De permanente portefeuille die ik opbouw zal een gemiddeld rendement hebben over de jaren heen van tussen de 1 en 5%, wat eigenlijk de inflatie is. Echter over de jaren heen zullen vele producten en diensten een pak goedkoper worden dan vandaag de dag en doe ik er beter aan het nu verstandig te beleggen en het pas later te kopen.
    BeantwoordenVerwijderen

Abonneren op: Reacties plaatsen (Atom)

Disclaimer

De maker van deze website, Marc De Mesel, alsook de schrijvers van de reacties, samen de 'auteurs' genoemd, zijn geen vermogensbeheerders of beleggingsadviseurs. Geen enkele financiële transactie dient te worden gemaakt op basis van wat u hier leest. Aankoop of verkoop van besproken activa houden risico’s in en het is mogelijk dat u het geïnvesteerde kapitaal verliest. De auteurs behouden zich het recht voor om voor zichzelf te kopen en te verkopen in de zaken hierboven besproken.

De auteurs geven geen garantie dat de informatie en bronnen die ze bespreken betrouwbaar of juist zijn en aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid voor directe of indirecte schade ontstaan door het gebruik van de website en/of de inhoud van de informatie op de website, voor fouten of storingen in de elektronische informatie of het niet tijdig updaten. Links die naar andere websites worden gelegd zijn enkel informatief.

Indien enige bepaling onafdwingbaar zou zijn, of strijdig met een bepaling van dwingend recht, zal deze onafdwingbaarheid of ongeldigheid de geldigheid en afdwingbaarheid van andere bepalingen niet beïnvloeden.
Related Posts with Thumbnails