Mijn Huidige Portefeuille

(Voor overzicht van al mijn artikels klik bovenaan website op titel 'Hoe je Koopkracht Behouden'.)

update september 2009: Ik heb de voorbije weken eindelijk de staatsobligaties en aandelen kunnen kopen die ik nodig had om een echte permanente portefeuille te hebben.

Hier de nieuwe samenstelling van mijn portefeuille (vanaf 25 september 2009):

• 90% zit nu in een Europese permanente portefeuille
• 10% zit nu in mijn oorlogskas

Mijn permanente portefeuille bestaat uit:

• 25% aandelen,
• Vanguard Eurozone index fonds (isin IE0008248803) dat belegd is in 80% van alle aandelen van de Euro landen.
• Rekening rechtstreeks geopend bij Vanguard Europe waardoor geen tussenpartijen, indien banken of wisselagenten failliet gaan heb ik mijn effect nog bij het fonds want rechtstreeks bij Vanguard een rekening geopend. Vanguard kent verwaarloosbare instap en uitstapkosten (0,05% ipv 2% bij grootbanken). Je betaalt ook jaarlijks slechts 0,4% beheerskosten ipv 2% bij grootbankfondsen. Meer over Vanguard in het artikel 'Securities Lending; Vanguard Index Fondsen'. Minimum bedrag om rekening te openen bij Vanguard voor België is 250.000 euro voor Nederland 100.000 euro. Je kan een burgerlijke vennootschap starten, wat kostenloos is, om geld samen te leggen van familieleden en vrienden om alsnog genoeg te hebben om de rekening te kunnen openen. Indien je meer uitleg wenst vraag hieronder.
• 25% obligaties,
• 30 jarige Duitse staatsobligaties (isin DE0001135366), de langstlopende sterkste euro obligaties met een intrest van 4,75% per jaar.
• Gekocht via Maxblue, Deutsche Bank Duitsland. Meer info over hoe kopen zie artikel: 30 jarige Staatsobligaties Kopen - Waarom & Hoe.
• Effect overgeplaatst naar Duitse overheid (Finanzagentur) voor veilige bewaring. Indien Duitse bank failliet gaat heb ik mijn overheidsobligatie nog.
• 25% edele metalen
• 17% fysiek goud, gekocht bij gold4ex.be en grootbank KBC
• 8% fysiek zilver, gekocht bij Argentor, Kevelam, spijtig genoeg niet bij thesilvermountain.nl, pas later ontdekt. (Ik heb zilver omdat ik het nog had van vroeger, je hebt het echter niet nodig voor de permanente portefeuille en het is dan ook het eerste dat ik zal verkopen.)
• Meer info zie artikel: Hoe Fysiek Goud en Zilver Kopen
• 25% cash
• Korte termijn staatsobligaties (isin DE0001030070) gekocht, eigenlijk een spaar/dagrekening (Tagesanleihen) want kan elke dag verkocht worden zonder kosten.
• Rechtstreeks bij Duitse overheid (Finanzagentur) gekocht en er ook veilig bewaard, meer info zie artikel: De Veiligste Spaarrekening.

Mijn 10% oorlogskas bestaat uit:

• 25% fysiek goud
• 25% fysiek zilver
• 25% fysieke dollars
• 25% fysieke euro's

Een intro tot de permanente portefeuille vind je in het artikel 'Speculeren versus Beleggen' en mijn video presentatie 'Permanente Koopkracht'. In het artikel 'De Permanente Portefeuille in Europa' vind je de rendementen van de permanente portefeuille sinds 1999. Wat de functie is van mijn oorlogskas vind je in het artikel 'Beschermen Tegen Rampscenario's'.

Resultaten Portefeuille 2009 (Tot 25 September 2009):


Mijn portefeuille begin 2009 bestond uit

• 35% edele metalen (waarvan 18% zilver en 17% goud)
• 9% aandelen
• 56% cash

Zilver is van januari 2009 tot maart 2009 met een krachtige 25% terug gestegen waarop mijn zilver terug 23% van mijn portefeuille uitmaakte. In maart heb ik een groot deel verkocht zodat ik slechts 10% zilver overhield. Dat verkocht zilver heeft me +3,75% rendement gegeven voor 2009.

De resterende 10% zilver die ik niet verkocht heb is verder blijven stijgen en heeft nu een 40% winst voor het jaar. Die 10% zilver heeft dus vandaag +4% rendement opgeleverd voor de portefeuille. De 16% goud is dit jaar tot vandaag gestegen met 12% en heeft +2% rendement opgeleverd aan de portefeuille.

De 9% aandelen waren in mei gestegen met 30% voor het jaar en ik heb ze dan ook van de hand gedaan ter voorbereiding van mijn permanente portefeuille (het waren allemaal goudmijnaandelen in een beheerd fonds en moet index fonds hebben). Die aandelen hebben me nog +2,5% opgeleverd voor de portefeuille.

Mijn rendement tot 25 september 2009 is dus +12%

Resultaten Portefeuille 2008:

Mijn portefeuille in 2008 bestond uit

• 40% edele metalen (15% goud, 25% zilver)
• 15% aandelen
• 45% cash

De 15% goud is 10% gestegen in 2008 waardoor de portefeuille +1,5% wint.
De 25% zilver is 25% gedaald in 2008 waardoor de portefeuille -6,25% verliest.
De 15% aandelen zijn 40% gedaald in 2008 waardoor de portefeuille -6% verliest.
Op de 45% cash had ik nauwelijks interesten omdat ik vooral in biljetten zat gezien ik spaarrekeningen niet vertrouw. De cash heeft een 2% interest opgeleverd waardoor de portefeuille +0.75% wint.


Mijn verlies was dus -10% voor 2008 en kwam door de aandelen en het fysieke zilver.

-10% voor 2008 was een resultaat waar ik toch tevreden over was. In het artikel hyperinflatie = hyperillussie kan je lezen welke zottigheden ik dankzij de nodige voorzichtigheid en een portie geluk niet gekocht had.

Wel besef ik nu dat mijn portefeuille zeer speculatief was. Dit omdat ik wedde op een bepaald scenario. Ik had nauwelijks aandelen omdat ik geloofde dat dit te gevaarlijk was, deze gok bleek juist. Ik had geen staatsobligaties omdat ik dacht dat er inflatie kwam, dit bleek een foute gok te zijn. Ik heb geluk gehad dat edele metalen in dit deflationaire klimaat niet te zwaar zijn afgestraft. Mijn grootste geluk, gezien mijn ook grote cash positie, was vooral dat onze munt niet gecrasht is zoals in IJsland wel is gebeurd.

Ik geloof niet dat je koopkracht kan toenemen via beleggen zonder het risico te nemen dat je ook koopkracht verliest. Dat noemt men speculeren en dat is wat de meeste beleggers doen zonder zich ervan bewust te zijn. Het gevolg is dat ze de meeste jaren koopkracht winnen via beleggen maar dan af en toe enorm koopkracht verliezen via beleggen. Op het einde van de rit echter hebben de meesten koopkracht verloren doordat ze gewoon de tijd en het talent van speculeren niet genoeg beheersen. Ook hun professionele beleggingsadviseurs hebben wel de tijd maar in vele gevallen niet het talent waardoor ze niet meer zijn dan slechte speculatieadviseurs. De 10% goede speculanten gaan lopen met het kapitaal van de 90% slechte speculanten, dat geldt voor de amateurs en voor de professionelen.

Dit is zonde. Het komt erop neer dat de meeste mensen de vruchten van hun arbeid verliezen met beleggen. Dit door, zonder het goed te beseffen, er elke dag mee op het casino te zitten, waar het huis een groot deel afsnoept en slechts de uitzondering met regelmaat het huis verslaat.

De manier om rijk te worden is niet van ermee te gaan speculeren. Slechts enkelen hebben hiervoor het talent. De manier om rijk te worden is om je talenten te gebruiken waar je ze hebt, meestal in je job of je eigen bedrijf en vervolgens elke euro koopkracht dat je weet te verzamelen niet kwijt te spelen via beleggen of beleggingsadviseurs maar wel goed bij te houden. Niet te streven naar koopkracht toename via beleggen, maar wel te streven naar koopkracht behoud van je kapitaal, wat er morgen ook gebeurt in de economie. Indien je kapitaal degelijk gespreid belegd is kan je goed slapen en je energie volop focussen op het uitbuiten van je talent, job, bedrijf. Want je weet dat elke euro dat je verdient ook zal bewaard worden.

Dat is wat de permanente portefeuille je biedt. Een stabiele portefeuille dat je koopkracht beschermt wat er ook morgen zou gebeuren. De bedenker Harry Browne vertelt hierover meer in zijn schitterende radio shows.

Voor vragen of feedback kan je me bereiken via email op marcdemesel apestaartje gmail.com. Je kan ook altijd anoniem reageren onderaan elk artikel waardoor anderen kunnen meegenieten van de informatie. Weet dat ik geen financieel adviseur ben en enkel een persoonlijke mening geef. Voor de rest van de disclaimer zie onderaan deze website.

Related Posts